Regelwerke & Rechtsgrundlagen

Zentrales nationales Aufsichtsgesetz für Kreditinstitute und Finanzdienstleistungsinstitute. Regelt Zulassung, laufende Anforderungen und Eingriffsbefugnisse der BaFin. Rechtsgrundlage für die institutsbezogene Bankenaufsicht in Deutschland.

Mindestanforderungen an das Risikomanagement — BaFin-Rundschreiben auf Basis von § 25a KWG. Konkretisiert die qualitativen Anforderungen an Organisation, Prozesse und IKS von Kreditinstituten. Aktuell: 7. Novelle (2023).

Umsetzung von MiFID II und MiFIR im deutschen Recht. Regelt Wohlverhaltenspflichten, Marktmissbrauch und Transparenzanforderungen für Wertpapierdienstleistungsunternehmen.

Regulierung von Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVG) und Investmentvermögen. Umsetzung der AIFMD und UCITS-Richtlinie. Zuständige Aufsichtsbehörde: BaFin.

Umsetzung der BRRD in deutsches Recht. Regelt die Vorbereitung und Durchführung von Sanierungs- und Abwicklungsmaßnahmen für Kreditinstitute. Zuständige Abwicklungsbehörde: BaFin/SRB.

Pfandbriefgesetz (PfBG), Depotgesetz (DepG), Großkredit- und Millionenkreditverordnung (GroMiKV), Solvabilitätsverordnung (SolvV — weitgehend durch CRR abgelöst).

Capital Requirements Regulation — unmittelbar geltendes EU-Recht für Eigenmittelanforderungen, Liquiditätskennzahlen und Offenlegungspflichten. CRR III (ab 01.01.2025) setzt Basel IV um.

Capital Requirements Directive — regelt Zulassungsvoraussetzungen, Governance, SREP und Kapitalpuffer. Wird national umgesetzt (in Deutschland im Wesentlichen durch das KWG).

Digital Operational Resilience Act — seit 17.01.2025 anwendbar. Anforderungen an IKT-Risikomanagement, Incident Reporting, Resilienztests und IKT-Drittparteienmanagement für Finanzunternehmen.

Bank Recovery and Resolution Directive — Rahmen für Sanierung und Abwicklung von Kreditinstituten. Bail-in-Mechanismus, MREL-Anforderungen, Abwicklungsplanung.

Markets in Financial Instruments Directive/Regulation — Wohlverhaltensregeln, Best-Execution, Transparenzpflichten und Marktstrukturanforderungen für Wertpapierdienstleistungen.

Neues EU-Geldwäschepaket mit Verordnung, Richtlinie und Errichtung der neuen EU-Behörde AMLA (Anti-Money Laundering Authority) mit Sitz in Frankfurt am Main.

Vom Basler Ausschuss für Bankenaufsicht (BCBS) 2017 verabschiedet. Output Floor, überarbeitete Standardansätze für Kredit- und Marktrisiko sowie operationelles Risiko. In der EU umgesetzt durch CRR III (ab 01.01.2025).

Total Loss-Absorbing Capacity — FSB-Standard für global systemrelevante Banken (G-SIBs). Anforderungen an verlustabsorbierende Kapazität im Abwicklungsfall. In der EU durch MREL/CRR II umgesetzt.