Informationsplattform

Bankenregulierung
Deutschland & Europa

Strukturierte Fachinformationen zu den regulatorischen Anforderungen für Kreditinstitute — von KWG und MaRisk über CRR und DORA bis hin zu KRITIS und Basel IV.

Regulatory Updates

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2026-06-30 MaRisk 9. Novelle: BaFin-Rundschreiben 06/2026 — Leitmotiv Proportionalität: Abbau von Doppelungen, Erleichterungen für kleine und nicht komplexe Institute, neue Größenklassen. Bedeutende Institute unter direkter EZB-Aufsicht sind nicht mehr erfasst. Umsetzungsfrist für neue Anforderungen: 1. Januar 2027. DE

2026-06-04 FRTB — temporäre Entlastungsmaßnahmen: Die EU-Kommission hat eine Delegierte Verordnung mit befristeten Erleichterungen und bankspezifischen Multiplikatoren für die Marktrisiko-Eigenmittelanforderungen erlassen. Anwendungsbeginn des FRTB-Rahmenwerks bleibt der 1. Januar 2027. EU

2026-04-01 BRUBEG — CRD VI national umgesetzt: ESG-Risikomanagement wird über §§ 26c/26d KWG gesetzlich verankert; neues Drittstaatenzweigstellenregime nach §§ 53c/53cc KWG mit Re-Lizenzierungsverfahren. DE

2026-03-17 KRITIS-Dachgesetz in Kraft: Erstmals bundeseinheitlicher Rahmen für die physische Resilienz kritischer Anlagen (CER-Richtlinie-Umsetzung). Registrierung beim BBK ab 17. Juli 2026. DE

Themenbereiche

Strukturierte Übersicht der regulatorischen Kernthemen

Aufsichtsbehörden

BaFin, EZB/SSM, EBA, ESRB und Deutsche Bundesbank — Mandate, Zuständigkeiten und aufsichtliche Instrumente.

Rechtliche Grundlagen & Regelwerke

KWG, CRR/CRD, MaRisk, DORA, MiFID II — nationales und europäisches Aufsichtsrecht im Überblick.

Risikomanagement & Compliance

ICAAP, ILAAP, Stresstests, internes Kontrollsystem und Auslagerungsmanagement gemäß § 25b KWG / AT 9 MaRisk.

Digitale Regulierung & Cyber Resilience

DORA und CTPP-Aufsicht, Cyber Resilience Act, NIS2, TIBER-DE — Anforderungen an die digitale Betriebsstabilität.

Mehr erfahren Aktuell

Kritische Infrastruktur & Systemrelevanz

KRITIS-Dachgesetz (seit 03/2026), systemrelevante Institute (SIFI/G-SIB), Abwicklungsplanung und BRRD — Banken als kritische Infrastruktur.

Kapital & Liquidität

Eigenmittelanforderungen (Säule 1 & 2), Kapitalpuffer, LCR, NSFR, Leverage Ratio und SREP-Prozess.

MaRisk — Versionshistorie

Alle neun Novellen der Mindestanforderungen an das Risikomanagement von der Erstfassung 2005 bis zur aktuellen 9. Novelle (2026).

Glossar & Abkürzungsverzeichnis

Definitionen und Erläuterungen der wichtigsten regulatorischen Begriffe und Abkürzungen mit Verweis auf die Rechtsgrundlage.

Regulatorischer KI-Assistent

Fachfragen zur Bankenregulierung an einen KI-gestützten Assistenten stellen — mit Quellenreferenz auf die hinterlegten Regelwerke.

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